資金繰りに悩む経営者にとって、ファクタリングは心強い味方です。
特に「トラストファンディング」は、その迅速な審査と柔軟な対応で注目を集めています。
しかし、スムーズに資金調達を実現するためには、審査基準を理解し、適切な準備を行うことが重要です。
この記事では、トラストファンディングの審査について詳しく解説し、通過するためのポイントを徹底的に紐解きます。
管理人
とくに、即日で資金調達を実現したい方にとって、心強い選択肢となるでしょう。
まずは、公式サイトから無料で見積もりや相談をしてみるのがおすすめです。
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Contents
トラストファンディングとは？
トラストファンディングは、法人を対象に、売掛債権を活用した資金調達を支援するファクタリング業者です。
金融機関からの借入とは異なり、審査において「担保」や「保証人」が不要なため、赤字決算中や税金滞納などの事情を抱える事業者でも利用しやすいのが特長です。
特に、最短即日で入金が可能なスピード感と、オンラインで完結する申込みプロセスが多くの法人から評価されています。
トラストファンディングのファクタリングサービスとは
トラストファンディングでは、「2者間ファクタリング」「3者間ファクタリング」の両方に対応しており、資金調達の目的や事業状況に応じて最適なプランを選択できます。
それぞれの取引の流れを簡単に図で表すと以下の通りです。
2者間ファクタリングとは
2者間ファクタリングは、利用者（事業者）とトラストファンディングの2社間で契約が完結する形式です。
売掛先に通知を行わずに債権を売却できるため、取引先に知られずに資金調達を行いたい方に最適です。
急な運転資金の調達や、柔軟な対応を希望する中小企業・個人事業主に多く利用されています。
3者間ファクタリングとは
3者間ファクタリングは、利用者・売掛先・トラストファンディングの3社間で契約を締結します。
売掛先の同意が必要となりますが、債権回収のリスクが軽減されるため、手数料が2者間に比べて低く抑えられる傾向があります。
また、審査通過の可能性が高まるケースもあり、信用力を活かした効率的な資金調達が可能です。
すべてのファクタリングで「ノンリコース契約」だから安心
トラストファンディングでは、すべてのファクタリング契約が「償還請求権なし（ノンリコース）」となっています。
これは、万が一、売掛先が倒産・未払いなどの事態に陥った場合でも、利用者が責任を負わない契約形式を指します。
そのため、「リスクを抱え込むことなく資金調達をしたい」「万一に備えた仕組みで安心して利用したい」といった方にとって、非常に心強い制度設計となっています。
トラストファンディングの特徴
トラストファンディングには、以下のような大きな特徴があります。
- 即日対応も可能なスピード審査（最短数時間で入金）
- 担保・保証人不要の柔軟な審査基準
- オンラインで完結する非対面契約
- 全国対応・少額（数万円）から利用可能
- 契約後のフォローや相談体制も充実
また、業界に精通したスタッフが資金繰りの悩みに丁寧に対応してくれるため、初めてファクタリングを利用する事業者でも安心感をもって利用できる点が大きな魅力です。
トラストファンディングの会社概要
| 運営会社 | 株式会社トラストファンディング |
| 所在地 | 170-0013 東京都豊島区東池袋一丁目35番11号 |
| 代表者 | 井上 智貴 |
| 資本金 | 1000万円 |
| 設立 | 2023年4月3日 |
| 事業内容 | 各種コンサルティング事業/ファクタリング事業 |
| 営業時間 | 平日9:30〜18:30 |
| 休業日 | 土・日・祝日・GW・夏季休暇・年末年始 |
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トラストファンディングの審査基準とは？
トラストファンディングでは、「売掛債権の信頼性」と「企業としての事業性・健全性」を主軸に審査を行っています。
ただし、他の金融機関やファクタリング会社に比べ、審査の柔軟さ・スピード感に強みがあり、赤字決算中や設立間もない法人でも利用できるケースが多数あります。
現在、すでに他社のファクタリング契約があっても、確定済の売掛金（請求書）があれば、新規契約が可能な場合があります。
そのため、「他社で断られた」「急ぎで資金調達したい」といった事業者にも選ばれているのが特徴です。
ここでは、審査で重視されるポイントや必要書類、審査期間について解説していきます。
審査で重視されるポイント
トラストファンディングでは、他社に比べて柔軟な審査体制を整えているとはいえ、スムーズに資金調達を成功させるためには、事前に審査基準を理解しておくことが重要です。
以下のポイントを確認しておきましょう。
売掛債権の有無と信頼性
存在する売掛債権の内容、取引先の信用度などが評価されます。
企業の事業内容と実績
安定した事業基盤を持っているか、実績が十分かなどが審査されます。
債務状況
既存の借入状況や返済能力なども審査の対象となります。
経営者のヒアリング内容
経営者のビジョンや事業計画なども評価の対象となります。
資金使途
資金の使い道が明確で、事業に役立つものであるかどうかも重要です。
必要書類と提出方法
トラストファンディングでは、オンライン・電話・FAXなど複数の申込方法に対応しており、事前準備を整えることでよりスムーズに進められます。
初回見積もりは、請求書と通帳のコピーのみで対応可能ですが、審査へ進む際には以下のような書類が求められる場合があります。
【主な必要書類の例】
- 申込書（Webフォーム・PDF等）
- 直近の決算書
- 請求書（売掛債権）
- 売掛先との契約書または取引内容がわかる資料
- 必要に応じて追加資料（登記簿謄本、身分証など）
詳しい内容については、トラストファンディングの担当者に直接確認するのがおすすめです。
審査期間
資金繰りに悩む事業者にとって、「いつ入金されるのか？」は非常に重要なポイントです。
トラストファンディングでは、審査から契約・入金までを最短即日で対応しており、スピード感のある資金調達が可能です。
- 最短2時間で入金完了の実績もあり、スピード審査が大きな強みです。
- 書類がそろっており、ヒアリングが完了していれば、即日中の資金調達も可能です。
- 通常は1～3営業日以内で審査・契約・振込まで完了します。
必要書類が不足していると審査が遅れるため、事前に準備しておくことが早期資金化のカギです。
トラストファンディングの審査に通るためのコツ
トラストファンディングのファクタリング審査は、柔軟かつスピーディに対応していることで知られていますが、確実に通過するためにはいくつかの重要な準備や意識すべきポイントがあります。
ここでは、審査をスムーズに進め、最短で資金調達を成功させるために押さえておくべき3つのコツを解説します。
正確な情報を提供する
審査を通過するうえで最も基本的かつ重要なのが、「正確な情報の提供」です。
- 登録内容や申込情報に虚偽・誤りがあると信頼性を大きく損ねるため、提出前に必ず確認を。
- 必要書類（請求書、契約書、決算書など）は漏れなく・整った状態で提出することが理想です。
- 申込フォームで不明点がある場合は、事前に担当者へ確認することで審査遅延を回避できます。
トラストファンディングでは、FAX・電話・Webフォームでの申込みに対応しており、申込後に電話やビデオ通話でのヒアリングが行われます。
ここでも、簡潔かつ正確に回答することが大切です。
売掛債権の信頼性を高める
審査では、申込者の事業状況と同じくらい「売掛債権の確実性」が重視されます。
- 取引先が信用力のある企業かどうか、支払い実績が安定しているかが審査に影響します。
- 請求書や取引契約書などの資料に加えて、債権譲渡の同意が得られていると評価が高まる場合があります。
- 長期的な継続取引がある売掛先は、信頼性が高く審査通過率にもプラスに働きます。
- 担当者から質問があった場合に備えて、売掛債権の背景や内容を明確に説明できるよう整理しておきましょう。
資金使途を明確にする
トラストファンディングでは、資金使途が審査基準のひとつとなります。
あいまいな目的よりも、具体性と事業性のある使い道を示すことが重要です。
- 「どの業務にどれだけの資金を使いたいのか」「その資金がどのように事業改善に役立つのか」など、現実的な計画を示すことが信頼につながります。
- 簡易的でも構いませんので、事業計画書や用途メモのような資料があると、審査通過の後押しになります。
- トラストファンディング側としても、真剣な資金ニーズに対しては柔軟に対応する姿勢を明示しているため、資金使途の明確化は非常に有効です。
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トラストファンディングの審査でよくある質問
ファクタリングの申込みにあたって、特に気になるのが「審査の流れ」や「費用」「審査落ちの理由」といった不安ではないでしょうか。
ここでは、トラストファンディングの審査に関してよく寄せられる質問をわかりやすくまとめました。
事前に確認しておくことで、安心して資金調達の準備を進めることができます。
審査にかかる費用は？
審査自体に費用はかかりません。
申し込みから審査までのプロセスは完全無料で対応しています。
ただし、ファクタリング契約が成立した場合は、所定の手数料が発生します。
この手数料は、売掛債権の金額・売掛先の信用状況・資金化までの期間などによって異なるため、見積もり時にしっかり確認しておくことが大切です。
不明な点は、担当者に遠慮なく質問してみましょう。
審査落ちする原因は？
トラストファンディングでは柔軟な審査を行っていますが、以下のようなケースでは審査通過が難しくなることがあります。
- 売掛債権が存在しない、またはその内容に信頼性が乏しい場合
- 企業の財務状態が極端に悪化しているケース
- 資金使途があいまい、またはファクタリングの目的として適切でない場合
- 提出書類に虚偽や不備がある場合
審査をスムーズに進めるには、正確な情報提供と事前準備が重要です。
審査結果の通知方法は？
審査結果は、電話またはメールで通知されます。
通知までの期間は案件ごとに異なりますが、早ければ数時間以内に結果がわかることもあります（最短即日での入金実績あり）。
ただし、書類の不足や確認事項が発生した場合は、通知が遅れることもあります。
審査を通過した後は、契約手続きに進み、速やかに資金が振り込まれます。
審査結果がなかなか届かない場合は、担当者に確認の連絡を入れるのがおすすめです。
トラストファンディング以外のファクタリング会社も検討するべきか
資金調達を成功させるためには、複数のファクタリング会社を比較検討することが非常に重要です。
各社で提供されているサービス内容や審査基準、手数料体系は大きく異なるため、自社の状況にもっとも適したパートナーを見つけることが資金繰り改善のカギとなります。
その中でも、トラストファンディングは柔軟な審査・即日対応・オンライン完結型サービスを提供しており、他社と比較しても優れた強みを持っています。
他社比較のポイント
ファクタリング会社を選ぶ際には、なんとなく1社に決めるのではなく、複数のサービスを客観的に比較することが重要です。
他社比較で注目すべき5つのチェックポイントを確認しておきましょう。
適正な手数料を明示しているか
「審査後に手数料が倍増した」などのトラブルもあるため、事前見積もり時点で明確な料金提示があるかを確認しましょう
トラストファンディングでは、契約前にすべての費用が開示されるため安心です。
丁寧な説明とフォローがあるか
不明点に対してしっかりと説明がある会社は信頼できます。
トラストファンディングは、初回ヒアリング時から丁寧な案内と、迅速な対応で高評価を得ています。
実績や口コミでの評判はどうか
信頼できる会社は、多くの企業との取引実績や、好意的な口コミが見られます。
トラストファンディングも、全国の中小企業から高い支持を受けており、利用者満足度の高さが特長です。
強引な勧誘を行っていないか
契約を急がせたり、他社を悪く言うような勧誘がある会社は注意が必要です。
トラストファンディングでは、あくまで相談ベースで提案を行い、無理な営業は一切行っていません。
契約内容の透明性が確保されているか
契約書に曖昧な表現がある、重要事項の説明が不十分な場合は要注意です。
その点、トラストファンディングでは、専門スタッフが契約内容をわかりやすく丁寧に説明し、納得のうえで契約を進められます。
複数のファクタリング会社に相談するメリット
ファクタリングを成功させるには、「とりあえず1社で決める」のではなく、複数社からの見積もり・提案を比較することが鍵です。
- より低い手数料や有利な契約条件が見つかる可能性が高まる
- 各社の対応力やスピード感を体感し、自社に合ったサービスを選べる
- 資金繰りの選択肢が増え、急な資金ニーズにも柔軟に対応可能
- 複数の視点から提案を受けることで、資金調達だけでなく経営の改善案を得られることも
なお、トラストファンディングは他社と併用でのご相談も可能で、今利用中のファクタリングからの切り替え相談も受け付けています。
トラストファンディングで審査を通過し、資金調達を成功させよう
トラストファンディングの審査では、売掛債権の信頼性や企業の経営状況、資金使途の明確さが主な判断材料となります。
審査をスムーズに進めるためには、正確な情報提供と書類の準備、そして事業目的に沿った資金計画が欠かせません。
さらに、ファクタリング会社を選ぶ際は、手数料の明瞭さ・入金までのスピード・対応可能な業種や取引額の柔軟性などを総合的に比較することが重要です。
その点、トラストファンディングは、最短即日での資金化・全国対応・オンライン完結の使いやすさなど、他社にはないメリットが充実しており、初めて利用する方にも安心です。
資金繰りに不安を抱える企業様は、ぜひ一度、無料見積もりや相談からはじめてみてください。
この情報が、皆様の事業の安定と発展につながる一助となれば幸いです。
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