資金繰りに悩む経営者にとって、ファクタリングは頼もしい資金調達手段です。
数あるファクタリング会社の中でも、ファンドワンは知名度が高く、利用を検討している方も多いのではないでしょうか。
しかし、ファクタリングを利用するには審査を通過しなければなりません。
そこで今回は、ファンドワンの審査のポイント、審査期間、審査に必要な書類、審査落ちする原因などを徹底解説します！
ファンドワンを利用した資金調達を成功させるための秘訣を伝授します。
管理人
とくに、即日で資金調達を希望する企業にとっては、頼れる選択肢の一つとして知られています。
まずは、公式サイトから問い合わせて、自社に合った資金調達方法を相談してみるのがおすすめです。
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Contents
ファンドワンとは？
ファンドワンは、法人を対象に、スピーディーな資金調達をサポートする会社です。
特に、即日対応・担保不要・審査の柔軟性といった強みを持ち、売掛金を活用した資金繰りのサポートを提供しています。
ここでが、ファンドワンのサービスや会社概要について紹介していきます。
ファンドワンのファクタリングサービスとは？
ファンドワンが提供するファクタリングとは、売掛債権（売掛金）をファンドワンに売却することで、早期に現金化できる資金調達手段です。
銀行からの借り入れとは異なり、返済義務や担保・保証人も不要のため、信用情報に不安のある事業者でも利用しやすいのが特徴です。
| 対象 | 法人 |
| 利用可能金額 | 30万円〜5,000万円 |
| 利率（実質年率） | 5.00%〜18.00% |
| 入金までの期間 | 最短即日 |
| 利用可能金額 | 30万円〜5,000万円 |
| 保証人・担保 | 売掛債権（保証人不要） |
ファンドワンの強み
ファンドワンのファクタリングには、他社と比較して際立った以下のような強みがあります。
最短即日での資金調達が可能
審査から入金まで、スピードを重視した対応で急な資金ニーズに対応しています。
担保・保証人が一切不要
売掛金があれば、無担保でも対応可能。
財務状況に不安があっても柔軟に対応しています。
初めてでも安心のサポート体制
専任の担当者が、申し込みから契約・入金まで丁寧にサポートしてくれるため、初めてのファクタリング利用者にも好評です。
全国対応＆完全非対面
書類の提出や契約はすべてオンラインで完結できるため、地方の事業者にも便利です。
ファンドワンの会社概要
| 運営会社 | ファンドワン株式会社 |
| 所在地 | 〒170-0005 東京都豊島区南大塚二丁目39-11ヒサビル6階 |
| 電話 | 03-5395-8888 |
| 設立 | 令和2年1月6日 |
| 資本金 | 資本金 5000万円 |
| 事業内容 | 事業者金融業 |
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ファンドワンの審査の流れを理解しよう
スムーズに資金調達を進めるためには、ファンドワンの審査の流れを事前に理解しておくことが重要です。
申し込みから契約、そして資金の振り込みまでの一連のステップを把握することで、必要書類の準備や手続きも効率的に進めることができます。
申し込み
ファンドワンでは、公式ウェブサイトまたはチャットツールから24時間申し込みが可能です。
申し込み時には、事業者情報や売掛債権の詳細など、必要な情報を入力または伝える必要があります。
申し込みが完了すると、ファンドワンの担当者より連絡が入り、必要書類の提出を案内されます。
この段階で、事前に資料を揃えておくと、審査のスピードもより早まります。
審査
ファンドワンでは、設立以来蓄積してきたデータと豊富なノウハウを活かし、独自の審査基準を採用しています。
一般的な金融機関のように、形式的な財務状況だけを重視するのではなく、事業者の可能性や売掛債権の実態を総合的に評価します。
そのため、赤字決算や税金・社会保険料の滞納がある場合でも審査対象外とはならず、資金調達が可能な手段やファクタリング商品を丁寧にご案内しています。
ファンドワンの審査は、柔軟でスピーディーな対応が特徴であり、資金繰りに悩む法人にとって大きな安心材料となっています。
契約・資金調達
審査に通過すると、ファンドワンとの契約手続きへと進みます。
契約書類の確認・署名が完了すると、指定の口座へ最短即日で資金が入金されるケースもあります。
申し込みから資金調達までが非常にスピーディーな点は、ファンドワンの大きなメリットのひとつです。
とくに急ぎで資金が必要な法人にとって、柔軟な対応力が高く評価されています。
ファンドワンの審査に必要な書類とは？
ファンドワンの審査において必要書類を事前に準備しておくことは、スムーズな資金調達の第一歩です。
とくに、ファンドワンでは柔軟な審査を行っている一方で、必要な書類を的確に提出することが、最短での契約・資金化につながります。
ここでは、ファンドワンの審査時に求められる主な書類についてご紹介します。
登記簿謄本（履歴事項全部証明書）
会社の正式な登録情報を確認するために登記簿謄本が必要です。
これにより、事業の実態や運営体制をチェックします。
決算書2期分または確定申告書
直近2期分の決算書または確定申告書は、事業の収益性や債務状況を把握するために提出が求められます。
赤字決算であっても、ファンドワンでは経営状況全体を見て柔軟に審査してくれる点が特長です。
印鑑証明書・本人確認書類
契約時には、代表者の印鑑証明書や身分証（運転免許証、健康保険証など）が必要です。
これは本人確認と契約の正当性確認のために使用されます。
納税証明書
税金の納付状況を確認するため、納税証明書も必要書類のひとつです。
たとえ滞納がある場合でも、ファンドワンではその状況に応じて資金調達方法を提案してくれます。
売掛金に関する証明書類一式
ファクタリングの対象となる売掛債権の発生を証明するために、以下のいずれかまたは複数の提出が求められます。
- 注文書
- 請負契約書
- 納品書
- 請求書
- 支払通知書（売掛先からの）
これらの資料により、債権の信頼性や支払期日が確認され、審査通過の重要な判断材料となります。
銀行通帳（入出金履歴）
事業用口座の通帳コピーや入出金履歴も、資金の流れや売掛金の入金状況を把握するうえで必要です。
安定した取引が確認できると、ファンドワンの審査にも良い影響を与える可能性があります。
その他、ファンドワンが必要と判断する資料
案件や業種、資金ニーズによっては、ファンドワンが独自に指定する追加資料の提出を求められることもあります。
例えば、事業計画書や借入状況に関する書類などが該当します。
事前に必要書類を揃えておくことで、申し込みから契約・入金までの時間を大きく短縮することが可能です。
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ファンドワンの審査期間はどれくらい？
ファンドワンの審査の期間は、資金調達を急ぐ法人にとって重要なポイントです。
申し込みから入金までの流れがスムーズであればあるほど、資金繰りの安定につながります。
最短即日
ファンドワンでは、申し込み当日に審査が完了し、即日で資金が振り込まれるケースもあります。
とくに緊急性の高い資金ニーズを抱える中小企業や個人事業主にとって、スピード対応は大きなメリットといえるでしょう。
「急ぎで資金を用意したい」「今すぐ売掛金を現金化したい」といった状況であれば、事前相談の段階で希望納期を明確に伝えることがポイントです。
審査状況の確認
審査の進捗が気になる場合は、ファンドワンに直接問い合わせることが可能です。
利用者に寄り添った対応を重視しているため、審査状況に関する問い合わせにも柔軟に対応してくれます。
必要に応じて、担当者とのやりとりの中で、不足書類の有無や追加対応が必要かどうかを確認することも可能です。
審査期間短縮のポイント
ファンドワンでの審査をよりスムーズに進めるためには、以下のポイントを押さえておくと安心です。
- 申し込み前に必要書類をすべて揃える（登記簿謄本、決算書、請求書など）
- 売掛債権に関する資料を明確に提示する
- 申し込みフォームの入力内容に漏れがないかを事前確認する
不明点があれば、申し込み前にファンドワンへ問い合わせて確認しておくのが賢明です。
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ファンドワンの審査で落ちる原因
ファンドワンの審査に通過するためには、落ちる理由を事前に把握し、適切に対策を講じておくことが重要です。
審査基準は明確に公開されているわけではありませんが、よくある審査落ちのパターンを知っておくことで、資金調達成功の可能性を高めることができます。
売掛債権の不確実性
ファンドワンでは、売掛金をもとに資金化を行うファクタリングサービスを提供しています。
そのため、対象となる売掛債権の信頼性は、審査通過に大きく関わります。
以下のような場合には、審査が不利になる可能性があります。
- 売掛先が設立間もない、または経営状態が不安定
- 支払期日が過ぎている、または大幅に先である
- 契約書や請求書などの証拠書類が不十分
売掛先の信用状況や取引履歴が重要な審査ポイントであることを認識し、必要な資料は事前に整理しておきましょう。
企業の財務状況の悪化
債務超過や多額の未払債務がある法人は、ファンドワンの審査において慎重な判断を受けやすくなります。
ただし、ファンドワンでは「赤字決算＝即審査落ち」ではありません。
あくまでも、売掛債権の内容や今後の取引見込みなどを総合的に判断します。
とはいえ、直近の決算書や資金繰りの実態を正しく提示することは、信頼を得るうえで重要です。
反社会的勢力との関係
反社会的勢力との関係が疑われる場合、審査落ちとなります。
コンプライアンス遵守は、ファクタリング利用において非常に重要です。
ファンドワンのメリット・デメリット
ファンドワンの審査を受ける前に、メリット・デメリットの両面を把握しておくことは、最適な資金調達の手段を選ぶ上で非常に重要です。
とくに、即日での資金確保を目指す場合には、事前に特徴を理解しておくことで、スムーズな契約・申し込みに繋がります。
メリット
ファンドワンのファクタリングには、以下のようなメリットがあります。
審査が早く即日対応も可能
ファンドワンの最大の強みは、スピーディーな審査と即日資金化が可能な点です。
申し込み後すぐに審査が開始され、書類が揃っていれば、最短で当日中の入金も実現可能です。
柔軟な審査基準でチャンスが広がる
ファンドワンでは、赤字決算や税金・社会保険料の滞納がある事業者でも資金調達できるような柔軟な審査基準を採用しています。
銀行融資に通らなかった場合でも、売掛債権を活用した現金化によって資金繰りが可能になるケースがあります。
担保・保証人が不要
従来のローンとは異なり、ファンドワンのファクタリングは無担保での契約が可能です。
個人保証や不動産担保が不要なため、リスクを抑えて資金を調達したい中小企業にとって大きな安心感があります。
デメリット
一方、ファンドワンのファクタリングには、以下のようなデメリットがあります。
手数料が発生する
ファンドワンのファクタリングサービスは、資金化のスピードと引き換えに一定の手数料が発生します。
手数料率は、売掛債権の金額や取引先の信用状況、契約内容によって変動します。
そのため、事前に見積もりを取り、コストとメリットのバランスを確認することが重要です。
売掛先との取引が条件となる
ファクタリングは売掛金を前提とした資金調達手段であるため、継続的な取引先との関係性や債権の確実性が審査の鍵になります。
売掛債権が存在しない、もしくは不安定な場合には、審査に通らない可能性もあります。
ファンドワンと他のファクタリング会社の比較
ファンドワンと他のファクタリング会社を比較検討することは、最適な資金調達方法を選択する上で非常に重要です。
各社のサービス内容や手数料、審査スピードなどを比較し、自社に最適な会社を選びましょう。
手数料
ファクタリングを利用する際、手数料の設定は事業資金に直結するため非常に重要です。
ファンドワンを含む多くのファクタリング会社では、売掛債権の金額や取引先の信用力に応じて手数料が決まります。
- ファンドワン：個別対応による柔軟な見積もり体制
- 他社：契約手数料や送金手数料などが別途発生するケースあり
ファンドワンでは、透明性の高い見積もりと、状況に応じた手数料の最適化がされているため、無駄なコストを抑えた資金調達が実現できます。
審査スピード
審査にかかる時間は、資金調達の緊急度によっては致命的な差になります。
ファンドワンでは、申し込みから最短即日での審査・契約・入金対応が可能であり、急ぎの資金ニーズにも対応可能です。
一方、他のファクタリング会社では、申し込みから入金までに2〜3営業日を要することも一般的です。
ファンドワンの最大の強みは、即日対応が可能なほどのスピーディーな審査体制と、迅速な資金提供の実現力です。
対応力
審査の柔軟性やスタッフの対応姿勢も、ファクタリング会社選びにおける重要な判断基準です。
ファンドワンでは、赤字決算や税金滞納があるケースでも、事業の実態や売掛債権の信頼性を踏まえた柔軟な審査を行っています。
他社の場合、一定の基準を満たさない限り、対応が難しいと判断されることもあります。
ファンドワンでは、専門スタッフが親身に対応し、状況に応じた資金調達方法を丁寧に提案してくれるため、初めての利用者にも安心です。
ファンドワンの審査に関するよくある質問
ファンドワンに関するよくある質問をまとめました。
疑問点を解消し、安心してファクタリングを利用するために、ぜひ参考にしてください。
赤字決算でも利用できますか？
赤字決算でも、ファクタリングを利用できる可能性はあります。
諦めずに相談してみましょう。
個人事業主でも利用できますか？
個人事業主でも、ファクタリングを利用できる場合があります。
事業内容や収支状況によっては対応可能です。
担保は必要ですか？
ファクタリングは、売掛債権を担保とするため、原則として担保は不要です。
ファンドワンの審査に関するまとめ
ファンドワンの審査は、スムーズな資金調達を実現するための重要な関門です。
審査の流れ、必要書類、審査期間、審査落ちの原因などを理解することで、審査通過の可能性を高めることができます。
ファンドワンを利用する際は、この記事で紹介した情報を参考に、しっかりと準備を進めましょう。
資金調達に成功し、事業の成長に繋げてください。
適切な資金調達方法を選択することは、企業の未来を左右する重要な決断です。
ファクタリングは、資金繰りの改善に役立つ効果的な手段ですが、メリットだけでなくデメリットも理解した上で利用することが大切です。
ファンドワンをはじめ、様々なファクタリング会社を比較検討し、自社に最適なパートナーを選びましょう。
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