資金繰りに悩む経営者にとって、ファクタリングは非常に魅力的な資金調達方法です。
数あるファクタリング会社の中でも、ファクターズは知名度も高く、利用を検討している方も多いのではないでしょうか。
しかし、実際に利用するとなると、その会社の評判や口コミが気になりますよね。
そこで、今回はファクターズに関する口コミや評判、サービス内容、利用時の注意点などについて詳しく解説していきます。
管理人
とくに、売掛債権を活用して即日で資金調達を実現したい中小企業や個人事業主にとっては、スピード感と柔軟な審査対応が大きな魅力となっています。
まずは公式サイトから問い合わせてみるのがおすすめです。
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Contents
ファクターズとは
「売掛金を早期に現金化したい」「銀行融資の審査に時間がかかる」
そんな資金繰りの悩みを抱える個人事業主や中小企業に支持されているのがファクターズです。
ファクターズは、迅速な対応と柔軟な審査で評判のファクタリング会社であり、口コミでもスピードと安心感が評価されています。
ここでは、サービスの仕組みや強み、運営会社の情報について詳しく解説します。
ファクターズのファクタリングについて
ファクターズが提供するのは、売掛債権を現金化する資金調達サービス「ファクタリング」です。
銀行融資のような借り入れとは異なり、保有する請求書（売掛金）をファクターズが買い取る形式で資金を提供するため、借金リスクがないというメリットがあります。
審査のポイントは、申込者本人ではなく売掛先企業の信用力に置かれているため、過去に融資審査に落ちた経験がある方でも利用しやすいのが特徴です。
特に、資金が必要なタイミングでスピーディーに対応してくれる点が、口コミでも高く評価されています。
ファクターズの強み
ファクターズが多くのユーザーから高い評価を受けている理由は、次の3つの強みにあります。
最短即日で資金調達が可能
申込から契約、資金振込までが最短で当日中に完了。
緊急性の高い資金ニーズにも対応できるスピード感は、口コミでも多く言及されています。
手数料が明確で安心
取引ごとに手数料は異なりますが、契約前に明確な見積もりが提示されるため、後から「こんなに費用がかかるとは…」と困ることはありません。
他社と比較しても納得できる手数料設定が安心感につながっています。
審査の通過率が高く、柔軟な対応
売掛先の信頼性を重視する審査方式により、個人事業主やスタートアップでも資金調達しやすいのが特長。
必要書類も少なく、手軽にスタートできる点も支持される要因です。
運営会社について
ファクターズは、東京都豊島区に本社を構える株式会社ワイズコーポレーションが提供するファクタリングサービスです。
法人・個人事業主を問わず、資金繰りに悩む事業者の課題解決を目的に、スピーディーかつ柔軟な債権買取サービスを展開しています。
| 屋号名 | ファクターズ（ファクタープラン） |
| 運営会社 | 株式会社ワイズコーポレーション |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 代表者 | 馬込 喜弘 |
| 営業時間 | 9:00～19:00(月～金) 休業日(土・日・祝) |
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ファクターズの口コミ・評判
ファクターズは、スピード感のある資金調達と柔軟な対応で注目されているファクタリング会社です。
実際に利用した方々の口コミをを詳しく見ていきましょう。
ファクターズの良い口コミ
ファクターズでは、とくに審査スピードや担当者の対応に対する高評価が目立ちます。
以下は、実際の利用者による良い口コミです。
スピーディーな資金調達に助けられた
急な資金調達が必要になり、すぐにファクターズを利用。驚くほど早く審査が進み、即日で資金が振り込まれました。
ファクターズの審査は最短即日対応。
売掛金を活用した債権買取型のファクタリングで、スピーディーな現金化が可能です。
時間的制約がある個人事業主や中小企業の資金繰りにも柔軟に対応しています。
担当者の丁寧な対応が安心できた
初めてのファクタリングで不安だったが、担当者が親切丁寧に説明してくれて安心できた。
審査や契約、必要書類に関する説明が明確で、はじめての方でも安心して取引を進められる体制が整っていると好評です。
手数料が明確で納得できる
他社よりも手数料が良心的。追加費用もなく安心して利用できた。
手数料に関するトラブルが少なく、契約前にしっかりと説明がある点が、他社との比較において高評価につながっています。
ファクターズの悪い口コミ
一方、ファクターズの口コミにはいくつかの懸念点もあります。
以下に、代表的な悪い口コミの内容を紹介します。
書類の準備に手間がかかった
必要書類がそろわず、申し込みまでに時間がかかった。
スムーズに進めるには、請求書や取引先情報などを事前に準備しておく必要があります。
これにより、審査の進行も円滑になります。
審査結果までに時間がかかったケースも
1週間近く結果が出なかった。もっと早ければ助かったのに。
通常は即日対応ですが、取引内容や売掛先の状況によっては審査に数日かかるケースもあるようです。
特に債権の信頼性が低い場合は時間を要する可能性があります。
契約内容の説明が不十分だった
細かい条件まで説明がなく、不安が残った。
ファクターズでは基本的に丁寧な説明が多くの口コミで評価されていますが、タイミングや担当者によっては情報が不足していると感じることもあるようです。
ファクターズの口コミから分かること
・審査スピードの早さが高評価
「申し込みから資金振込までが早かった」という口コミが多く、最短即日の対応力が信頼を集めています。
・担当者の対応が丁寧で安心感がある
「初めての利用でも不安なく進められた」「親切な説明が好印象だった」など、接客対応の質が高く評価されています。
・手数料が明確で納得感がある
「他社よりも手数料が良心的だった」「見積もりがわかりやすく、追加費用もなかった」など、料金体系の透明さが安心材料になっています。
・資金繰りの相談にも柔軟に対応
「資金面の相談にも親身にのってくれた」という口コミもあり、単なる資金提供にとどまらないサポート体制が評価されています。
・一部に注意点もあるが、丁寧なフォローで解消
「書類準備が手間取った」との声もあるものの、担当者のフォローで問題なく進められたという内容が多数です。
・総じて、初めての利用者でも安心して申し込めるサービス
多くの口コミから、ファクターズはスピード・対応力・信頼性の3点でバランスが取れたファクタリング会社であることが読み取れます。
ファクターズの手数料体系
ファクタリング会社を選ぶうえで、手数料体系のわかりやすさは非常に重要な判断基準です。
ファクターズは、納得感のある査定や明朗な料金設定が口コミでも高く評価されており、安心して利用できるサービスとして知られています。
ここでは、そんなファクターズの手数料の仕組みや、利用前に知っておきたい注意点をわかりやすく解説します。
手数料率
ファクターズでは、正式な手数料率の算定基準は公表されていませんが、以下のような要素を総合的に評価して個別に見積もりが行われます。
- 売掛債権の金額
一般的に、債権の額が大きいほどリスクが分散されるため、手数料率は低めになる傾向があります。 - 入金までの期日
売掛先からの支払いまでの期間が短ければ、回収リスクが減る分、手数料も低く抑えられる可能性があります。 - 売掛先企業（債務者）の信用力
取引先の企業に信頼性があるほど、審査上の評価が高くなり、手数料も割安になりやすいです。 - ファクターズ独自の審査基準
過去の業種データや業界リスクを加味しながら、柔軟かつ迅速な審査が行われます。 - 業界全体の相場動向
ファクタリング市場の価格感や他社サービスとのバランスも考慮され、相場に合った適正価格での提示がなされます。
手数料以外の費用
ファクターズでは、請求書買取に必要のない無駄な手数料を排除する方針を掲げており、コストの透明性が高いと口コミでも好評です。
特に初回利用時には、出張費や見積書作成費、事務手数料などがすべて無料になるため、気軽に申し込みや査定を依頼することができます。
手数料に関する注意点
手数料は、口コミでは「良心的」「明確」との評価が多い一方で、契約前の確認不足によるトラブルを防ぐためにも以下の点に注意しておきましょう。
- 手数料率は目安であり、個別の条件で変動
利用する売掛金や企業規模、信用力などによって手数料は変動します。 - 契約前の説明をしっかり聞き、不明点を残さない
口コミでも「説明が丁寧だった」との声が多くありますが、不安な点は遠慮せず確認しましょう。 - 複数社で見積もりを取り、比較検討することが大切
手数料が「適正かどうか」を判断するためにも、他社との比較は必須です。 - 契約書の記載内容に「隠れ費用」がないか確認する
誠実な業者であっても、見落としがちな細かな費用に注意。疑問点は事前にクリアにしておきましょう。
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ファクターズを利用するメリット・デメリット
ファクタリングを活用して資金調達を検討している方にとって、サービスのメリットとデメリットを事前に把握することは非常に重要です。
ファクターズの口コミを見ても、スピード感や対応の丁寧さに評価が集まる一方、注意すべき点について言及している声もあります。
ここでは、ファクターズのファクタリングサービスを利用する際に知っておきたいメリット・デメリットをわかりやすく整理しました。
ファクターズのメリット
ファクターズで高く評価されているのは、やはりそのスピーディーな対応と柔軟な審査体制です。
以下に主な利点を紹介します。
資金調達のスピードが非常に早い
審査から入金までのスピードが早く、最短即日で資金調達が可能。
急な資金繰りや突発的な支払いにも対応できる点が、多くの利用者に支持されています。
柔軟な審査で、幅広い事業者に対応
赤字決算や債務超過といった状況でも、売掛先企業の信用力に基づいた独自審査によって、資金調達のチャンスが広がります。
手続きが簡単かつオンライン完結
必要書類が最小限で済み、手続きも非対面で進行できるため、忙しい個人事業主や中小企業経営者にとっても利用しやすい設計になっています。
担保や保証人が不要
銀行融資とは異なり、担保や保証人を準備する必要がないため、リスクを最小限に抑えた資金調達が可能です。
資金の使い道が自由
仕入れ費用・人件費・広告費など、用途に制限がなく柔軟に資金を活用できるのもメリットの一つです。
ファクターズのデメリット
ファクターズでは全体的に高評価が多い一方で、以下のようなデメリットについて触れる声も一部見受けられます。
手数料が発生する
ファクタリングは金融サービスである以上、一定の手数料がかかります。
ただし、ファクターズでは「ムダな手数料を徹底排除」しており、見積もり時点で明確な金額提示がある点は安心材料です。
売掛債権の譲渡が必要
ファクタリング契約では、売掛債権をファクターズへ譲渡することが前提となります。
そのため、事前に契約条件を理解しておくことが重要です。
売掛金の満額調達は難しい
ファクタリングでは、売掛債権の額面すべてが資金化されるわけではなく、手数料などを差し引いた金額の入金となる点に留意が必要です。
メリット・デメリットを踏まえた利用判断
ファクターズのファクタリングは、スピード重視かつ対応が柔軟な点で、多くの事業者から高く評価されていますが、手数料や契約条件をしっかり理解しておくことも忘れてはいけません。
- 自社の資金繰り状況や調達スピードのニーズに合っているかを見極める
- 売掛先の信用状況や請求書の条件などを踏まえて、適切なタイミングでの利用を検討する
- ファクターズ以外のファクタリング会社とも比較検討し、条件面で納得できるか確認する
- 不安点があれば、契約前に直接問い合わせて確認する
- 契約書の内容は必ず事前にチェックし、誤解のないように進める
これらを踏まえたうえで利用すれば、ファクターズのサービスを最大限に活用しながら、健全な資金繰りを実現することが可能です。
ファクターズと他のファクタリング会社の比較
ファクタリングを利用する際は、複数の業者を比較検討することが、納得のいく資金調達につながります。
実際に、他社と比較してファクターズを選んだ理由として、手数料の明確さや審査のスピード感が高く評価されているケースが目立ちます。
ここでは、手数料・審査スピード・サービス内容の3つの観点から、ファクターズと他社を比較する際のポイントを解説しながら、ファクターズの強みについても紹介します。
手数料の比較
ファクタリングを選ぶうえで最も注目されるのが手数料です。
ただし、単純に「安さ」だけを比較するのではなく、総合的なコストの妥当性を見極めることが重要です。
- 各ファクタリング会社の公式サイトや比較サイトで、目安となる手数料率を確認することが第一歩です。
- 手数料率だけでなく、査定手数料・事務手数料・振込手数料・出張費などの付随費用の有無も比較対象に含めましょう。
- 見積もりは必ず複数社から取得し、同条件で比較することで、適正価格を把握できます。
- 債権の種類や金額によって手数料率が変わるため、自身の事業状況に適した査定ができるかどうかを確認することも大切です。
- 料金が安すぎる業者は、後から追加費用が発生するリスクもあるため注意が必要です。
ファクターズでは、初回利用時に見積書作成・事務手数料・出張費がすべて0円。
また、査定の段階で明確な手数料提示があるため、安心して比較検討できると口コミでも高く評価されています。
審査スピードの比較
資金繰りに悩む事業者にとって、審査から資金調達までのスピードは重要な判断基準です。
急な出費や支払いに対応するには、スピーディーな審査対応ができるファクタリング会社を選ぶ必要があります。
- 各社の公式サイトには、審査から契約・入金までのおおよその目安が記載されていますが、実際のスピード感は口コミが参考になります。
- 特に資金調達を急ぐ場合は、「審査完了まで○時間」などの具体的な数値や対応事例を確認することが重要です。
- ただし、審査スピードは債権内容や書類提出状況にも影響されるため、あくまで目安と捉えることが大切です。
最短即日での資金調達が可能であり、担当者の対応が迅速かつ丁寧な点が高く評価されています。
スピードと信頼性を両立させたサービス設計が、他社と差別化された魅力です。
サービス内容の比較
ファクタリングのサービス内容は、対応可能な契約形態やオプションの有無、契約条件の柔軟さなどで大きく異なります。
- まずは、2社間ファクタリング・3社間ファクタリングのどちらに対応しているかを確認しましょう。
- 償還方法（返済条件）・契約期間・通知の有無など、細かな条件まで比較することで、契約後のトラブルを防げます。
- 自由度の高い使い方ができるかどうかを事前に確認しておきましょう。
- 一部の会社では、業種や売上規模によって利用条件に制限がある場合もあります。
ファクターズは、契約形態・業種・資金用途に縛られない柔軟なファクタリングサービスを展開しています。
口コミでも「柔軟に対応してもらえた」「相談しやすかった」といった高評価が多く、はじめての利用でも安心して進められるという声が目立ちます。
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ファクターズに関するFAQ
ファクターズを初めて利用する方にとっては、審査基準や手数料など、気になる点も多いのではないでしょうか。
ここでは、ファクターズに関するよくある質問をまとめ、安心してファクタリングを検討できるよう解説します。
ファクターズの審査は厳しいですか？
ファクターズの審査は、一般的な銀行融資とは異なり、利用者本人の信用情報よりも売掛先（債務者）の信用力を重視しています。
そのため、赤字決算や債務超過の企業でも、売掛債権がしっかりしていれば通過する可能性が十分あります。
口コミでも「他社で断られたけどファクターズでは通った」という声が多く見られ、比較的通過率が高いファクタリング会社といえるでしょう。
ファクターズの手数料はどれくらいですか？
ファクターズの手数料は正式な料率を公表していないものの、売掛金の金額や支払い期日、売掛先の信用力などに応じて個別に決定されます。
「見積額が他社より高かった」「手数料が明確で安心できた」といった評価が多く、コスト面でも良心的な印象を持たれています。
初回は見積書作成費・出張費・事務手数料がすべて0円なので、費用面でも安心して相談できます。
ファクターズはどんな事業者に向いていますか？
ファクターズは、特に以下のような事業者におすすめです。
- 急な資金繰りに対応したい中小企業や個人事業主
- 銀行融資が難しいが、売掛金がある企業
- 短期間で資金調達を実現したい事業者
- 手続きが煩雑でないファクタリング会社を探している方
口コミでは「即日資金調達ができた」「担当者の対応が丁寧で安心」といった意見も多く、スピード感と信頼性を重視する方に特に向いているサービスといえます。
ファクターズは信頼できるファクタリング会社のひとつ
この記事では、ファクターズの口コミや評判をもとに、サービスの特徴やメリット・デメリット、注意点までを詳しくご紹介しました。
ファクターズは、最短即日の資金調達や、売掛先の信用力を重視した柔軟な審査体制など、多くの利用者から高く評価されているファクタリング会社です。
とくに、スピード感を重視する個人事業主や中小企業にとっては、頼れる選択肢のひとつと言えるでしょう。
一方で、ファクタリング特有の手数料や債権譲渡の必要性など、利用前にしっかりと理解しておくべきポイントも存在します。
そのため、ファクターズのメリット・デメリットを踏まえた上で、自社の資金繰りに合った判断を行うことが重要です。
口コミだけに頼らず、公式サイトの情報や他のファクタリング会社との比較も行いながら、より納得できる判断を目指しましょう。
資金調達にスピードと信頼性を求めるのであれば、口コミでも高く評価されているファクターズを一度検討してみてはいかがでしょうか？
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