「資金繰りが厳しくなってきた…」「売掛金の入金を待ってられない…」
そんな悩みを即日解決してくれるのがアリアファクタリングです。
最短10分で売掛金を現金化できるため、他の金融サービスよりもスピーディに資金を確保できます。
本記事ではアリアファクタリングの口コミ評判・サービス特徴・利用手順を解説！
管理人
この記事を活用して、利用前の不安や疑問点を解消してくださいね。
Contents
アリアファクタリングとは？基本情報
アリアファクタリングは、主に中小企業や個人事業主を対象に、売掛金を現金化するサービスを提供しています。
以下に簡単なサービス概要をまとめました。
| サービス内容 | ファクタリング事業 |
| 申し込み方法 | WEB完結 ※対面・出張訪問にも対応 |
| 手数料 | 一律10％ |
| 入金までの期間 | 初回：最短2時間~最大2日 2回目以降：最短10分~最大2日 |
| 利用可能金額 | 5万円~3000万円 |
| 必要書類 | ・請求書 ・身分証 ・銀行通帳 ・直近の確定申告書※個人事業主に限る |
| 公式サイト | https://aria-factoring.com/ |
必要書類さえあればすぐに現金調達ができるので、資金繰りに困っている方の強い味方と言えますね。
管理人
アリアファクタリングの口コミ評判
アリアファクタリングを利用した人の口コミ評判を調査しました。
結果、サービスに満足した人は全体の8割を占めており、非常に高評価と言えます。
圧倒的に良い口コミが多いですが、一部マイナスな意見も見受けられました。
- 即日現金化ができる
- 手数料が分かりやすい
- 審査がスムーズ
- 取引先にバレない
- スタッフの対応が丁寧
- 手数料をもう少し低くしてほしい
- 初回は審査に時間がかかる
- 必ず即日現金化ではない
良い口コミからは、スムーズかつ安心して売掛金を現金化できることが伺えます。
一方、手数料を下げてほしいという声もありましたが、アリアファクタリングの手数料は10％を超えません。
他社では手数料ナシと言いつつ、後から多くの料金を徴収する悪徳業者も多数います。
アリアファクタリングの明朗会計で追加費用が発生しない透明性は大きな魅力と言えるでしょう。
手堅く資金調達したい方はアリアファクタリングが断然おすすめです。
管理人
詳しい利用者レビューは以下にまとめているので、ぜひチェックしてみてくださいね。
良い口コミ
K.Sさん（40代・飲食店経営）
評価：
飲食店を経営しており、売掛金の入金が遅れる中で支払いが迫っていました。アリアファクタリングに問い合わせたところ、スタッフの方がとても親切に対応してくださり、手続きも簡単でした。書類を揃えてから約2時間後には現金が振り込まれ、本当に助かりました。手数料が10%と分かりやすく、後で追加料金が発生することもなかったので信頼できる会社だと思います。
T.Mさん（30代・フリーランスデザイナー）
評価：
個人事業主として働いていますが、急なクライアントの支払い遅延で資金が不足しました。アリアファクタリングを利用したところ、審査が非常にスムーズで、問い合わせから半日もかからず資金を受け取れました。これまで銀行融資を検討していたのですが、審査のスピードが段違いでした。ただ、初回利用だったので、もう少し手続きが早いとより良いと思いました。
Y.Hさん（50代・広告代理店経営）
評価：
広告代理店を経営していますが、取引先との関係を壊したくなかったので2社間ファクタリングを選びました。アリアファクタリングでは取引先に通知されることもなく、安心して利用できました。必要な書類も少なく、初めてでも全く問題なく進められたのでおすすめです。
N.Iさん（50代・医療機器販売業経営）
評価：
問い合わせの段階から、こちらの事情に親身に対応していただきました。電話やメールの対応も丁寧で、非常に信頼感がありました。資金調達に関する不安を聞いてもらえるのは、こういったサービスを利用する上でとても重要だと感じました。また利用したいと思える会社です。
A.Tさん（30代・美容サロン経営）
評価：
美容サロンを経営していて、月末の支払いで少し資金が不足していました。銀行融資では間に合わない中、アリアファクタリングを利用して、即日で現金を受け取ることができました。特に良かったのは、必要な金額だけ現金化できる柔軟さです。余分なコストを抑えられるので、短期間の資金繰りにぴったりでした！
悪い口コミ
S.Nさん（40代・アパレル業経営）
評価：
サービス自体には満足していますが、正直、手数料が高いと感じました。他社と比較すると、一律10%というのは安心できる反面、もう少し安くならないかなと思います。ただ、スピード対応や取引先への通知が不要な点は助かりました。
A.Kさん（30代・製造業経営者）
評価：
製造業の会社を経営しており、資金調達のために利用しました。口コミで「即日」と書かれていたので期待していましたが、初回利用のためか審査に時間がかかり、実際に入金されるまで丸1日かかりました。
アリアファクタリングのサービス特徴・メリット
アリアファクタリングのメリットともいえるサービス特徴を解説していきます。
即日の資金調達が可能
アリアファクタリングの最大の強みは、即日でも資金調達が可能なことです。
銀行融資と調達までのスピードを比較してみました。
| アリアファクタリング | 銀行融資 | |
|---|---|---|
| 入金までの期間 |
通常の融資サービスが1～2か月かかるところ、アリアファクタリングは最短即日で現金が振り込まれます。
その秘密は、審査が圧倒的に緩くスピーディだからです。
アリアファクタリングは借金・借り入れではないので、厳格な信用審査がありません。
「他からの借り入れじゃ間に合わない…」といった危機的な状況で特に頼れるサービスです。
必要な金額だけ現金化ができる
アリアファクタリングでは必要な金額だけを現金化できます。
売掛金の全額を現金化する必要はありません。
例えば、『100万円の請求書のうち65万円だけ現金化』といった買取金額の設定にも対応してくれます。
「一部だけ現金化して、残りは後日受け取る」という風に、柔軟な資金計画が立てられるでしょう。
手数料一律10％の明朗会計で安心
アリアファクタリングは手数料が一律10％で設定されています。
追加費用がかからないので、申し込んだ段階で入金額の計算がしやすいのも大きなメリットです。
また、悪質なファクタリング会社では追加費用や隠れた手数料が発生することもあります。
損な取引をしないためにも、明朗会計のアリアファクタリングの利用が安心でしょう。
管理人
取引実績が多く安心して依頼できる
アリアファクタリングは、多くの中小企業や個人事業主との取引実績があります。
そのため、業界内でも信頼度がかなり高いサービスです。
管理人
また、アリアファクタリングを運営している会社は、その他金融事業を運営している法人企業です。
東京都公安委員会からもしっかりと営業認可を受けています。
信頼性・安全性が保証されているアリアファクタリングなら、安定した資金調達ができるでしょう。
アリアファクタリングの利用手順・流れ
アリアファクタリングを利用する際の手順は、「2社間ファクタリング」「3社間ファクタリング」の取引形態によって異なります。
それぞれの取引の流れを簡単に図で表すと以下の通りです。
2社間ファクタリングは利用者(あなた)とアリアファクタリングだけで取引が完結するシンプルな方法です。
取引先に通知せずに売掛金を現金化できるため、相手方との関係性に影響を与えません。
一方、3社間ファクタリングは、利用者(あなた)・取引先(売掛先)・アリアファクタリングの3者間で取引を進める形です。
取引先にファクタリングの利用を伝える必要があるため、誰にもバレずに利用したい方には向きません。
それぞれの利用手順を解説するので、ぜひ参考にしてみてください。
2社間ファクタリングの場合
まずはアリアファクタリングに申し込みをします。
公式サイトの申し込みフォームから、会社情報・請求書情報の入力と必要書類の写真をアップロードをしましょう。
①会社情報を入力
②請求書の情報を入力
③書類の写真をアップ
提出書類をもとに、アリアファクタリングが審査を行います。
審査は迅速に進められるため、最短10分で結果が出ることも！
なお、場合によっては決算資料などの追加書類を求められることもあるので、予め手元に用意しておきましょう。
審査通過後、アリアファクタリングと契約を結びます。
この際にしっかりと契約内容を確認することが重要です。
特に返済条件や期日について把握しておきましょう。
契約締結後、指定の口座にアリアファクタリングより現金が振り込まれます。
初回利用の場合は最短2時間～最大2日、2回目以降の方は最短10分で入金されます。
入金までの詳細時間を知りたい方は、契約前にスタッフに確認しておきましょう。
売掛先より請求代金が回収できたら、その代金をアリアファクタリングに支払います。
支払い期日までにしっかりと振り込むようにしましょう。
無事アリアに振込みが完了したら、手続きは完了です。
3社間ファクタリングの場合
まずはアリアファクタリングに申し込みをします。
公式サイトの申し込みフォームから、会社情報・請求書情報の入力と必要書類の写真をアップロードをしましょう。
①会社情報を入力
②請求書の情報を入力
③書類の写真をアップ
売掛金をファクタリングに利用する旨を取引先に説明し、同意を得ましょう。
アリアファクタリングが取引先に直接説明するケースもあります。
事前にどちらが取引先に連絡するのかは、スタッフに確認しておきましょう。
提出書類をもとに、アリアファクタリングが審査を行います。
審査は迅速に進められるため、最短10分で結果が出ることも！
なお、場合によっては決算資料・取引先に関する書類を求められることもあるので、予め手元に用意しておきましょう。
審査通過後、アリアファクタリングと取引先の3社間で契約を結びます。
この際にしっかりと契約内容を確認することが重要です。
特に返済条件や期日について把握しておきましょう。
契約後、アリアファクタリングより指定の口座に代金が振り込まれます。
売掛金の金額から手数料10％が引かれた金額です。
取引先がアリアファクタリングに代金を支払います。
無事振込みが完了次第、やり取りは終了です。
管理人
アリアファクタリング利用時の注意点
アリアファクタリングで売掛金を買取してもらう前に、注意点もチェックしておきましょう。
管理人
初回利用は入金まで2時間~最大2日かかる
アリアファクタリングは「最短10分で現金化」というスピーディーな対応が特徴。
しかし、初回利用は本人確認などの審査に時間がかかります。
そのため初回利用だと最短2時間、最大2日かかる見込みを立てておきましょう。
急ぎの資金調達を希望する場合は、書類を早めに準備し、スムーズに提出することが重要です。
管理人
支払い期日が60日以内の請求書のみ審査対象
アリアファクタリングでは支払い期日が60日以内の請求書のみ現金化に対応しています。
60日より先の支払い期日の請求書・売掛金は対応してもらえません。
これはアリアファクタリング側の売掛金の回収リスクを最小限に抑えるためです。
申し込み前に請求書の支払い期日を確認しておきましょう。
アリアファクタリングに関するよくある質問
アリアファクタリングに関する質問に回答・解説していきます。
いくらから利用できますか？
5万円から対応しています。
小口の取引にも対応しているため、個人事業主でも気軽に利用できる点が特徴です。
また、売掛金の一部だけ現金化することもできます。
少額の売掛金を早急に現金化したい方にぴったりのサービスでしょう。
複数借入があるのですが…
他の借入がある場合でも、アリアファクタリングは利用できます。
ファクタリングは融資ではなく、売掛金を現金化する仕組みです。
そのため、信用情報や他社借入状況は一切影響しません。
必要書類は何ですか？
アリアファクタリングの手続きで必要な書類は以下の通り。
- 顔写真付きの身分証明書
(マイナンバーカードや運転免許証) - 直近3カ月分の入出金明細書
- 入金予定の請求書
※支払い期日が60日以内のものに限る - 直近の確定申告書
※個人事業主に限る
上記書類があれば、即日で売掛金を買取してもらえますよ。
提出書類などに不明点がある方は、気軽にアリアファクタリングに問い合わせてみましょう。
取引先にバレることはある？
2社間ファクタリングを選択すれば取引先にバレる心配はありません。
一方、3社間ファクタリングの場合は、取引先に事前の同意を得る必要があるため、通知が必要です。
取引先への影響を避けたい場合は、2社間ファクタリングを選ぶようにしましょう。
決算書は出さなくて大丈夫？
基本的に決算書の提出は不要とされています。
しかし、審査状況によって提出を求められることも。
管理人
アリアファクタリングはスピーディに資金調達が可能！
本記事ではアリアファクタリングの口コミ評判やサービス特徴・利用手順を解説してきました。
特に以下の特徴から、利用者評価がかなり高い人気サービスです。
- 即日の資金調達が可能
- 必要な金額だけ現金化ができる
- 手数料一律10％の明朗会計で安心
- 取引実績が多く安心して依頼できる
特に、最短10分で現金化というスピード感は業界でもトップクラス。
資金調達方法を考えている方は、まずは公式サイトから無料相談や見積もりを利用してみてください。
スピードと信頼性を兼ね備えたアリアファクタリングのサービスなら、すぐに資金繰りの悩みが解決できるでしょう。
